Вчера в рабочем чате скинули интересную ссылку на сайт мошенников, имитирующих названием УБКИ но на другом домене, т.е., явный киберсквоттинг.
Домен зарегистрирован на "Хостинг Украина" - ukraine.com.ua, но регистрация домена - это не преступление, даже если он совпадает с торговой маркой. Домен, ксати, стоит 1600 грн в год, так что мошенники шиканули. Сам сайт создан на конструкторе "Zyro", в исходном коде ничего полезного.
Можно посмотреть whois этого домена, но ничего полезного также там нет кроме номера телефона, который находится в интернете как мошеннический.
Единственная полезная ссылка на сайте ведет на закрытую группу в вайбере, где и происходит основное общение с мошенниками.
Согласно легенде, есть некая группа высокопоставленных лиц в различных финансовых организациях, которые рискуя свободой и своими немалыми зарплатами, занимаются мелким мошенничеством - подделкой банковских карт и кредитных историй. Легенда так себе.
На всякий случай приложу скриншоты сайта, так как, в ближайшем будущем он исчезнет.
Как можно видеть, несмотря на вложенные в домен 1600 гривен, тексты писали школьники в лучшем случае. Красным подсветил орфографические и пунктуационные ошибки. Кроме того блевотная верстка выдает дешевое поделие.
Несмотря на логотип УБКИ в шапке сайта, этот сайт не имеет отношения к УБКИ. Тут может быть все, что угодно, например, котики.
Особо интересен пункт про банковские карты с балансом. Зачем продавать такие карты за 150$, если можно самому использовать заявленные 400 000 гривен? Или на работе зарплату задерживают?
Этот сайт так и прошел бы в стороне и канул в /dev/null, если бы не один из клиентов, который заплатил им за "услуги".
Клиент сделал банковский перевод, и, естественно, мошенники его обманули, информацию в кредитной истории никто не исправил. Чудеса, не иначе.
Что печально в этой истории, так это уверенность некоторых людей, что можно решить некие свои финансовые дела в обход официальных каналов. Конечно, всегда найдется кто-то, кто не против "подзаработать", но это точно не топ-менеджеры с плохим знанием языка.
Просто достаточно было бы обратить внимание на общий внешний вид сайта и кучу ошибок в тексте, что бы избежать этой досадной оплошности.
А теперь попробую разузнать с помощью открытых сервисов все об этом сайте.
1. Расположение сайта не привязано к какому-то определенному месту. Есть предположение, что это CDN конструктора сайтов.
Я использовал такой сервис как iplocation.net/ip-lookup, который сам использует информацию с других сервисов.
Хоть и адрес постоянно меняется, но провайдер там один - Hostinger International Limited.
Этот провайдер зарегистрирован на Кипре (неожиданность-то какая) и помечен как "рисковый" scamalytics.com/ip/isp/hostinger-international-limited
2. Поиск в гугле по имени сайта. Вадим из Киева, в другом объявлении - Харьков. Скорее всего, имя вымышленное но мошенники работают на территории Украины.
Вот такого рода объявлениями завалены всякие безымянные доски объявлений.
На одной из досок объявлений удалось найти в информации пользователя подсеть, из которой он заходил: 176.109.226
Эта подсеть принадлежит Луганской области, провайдер Lugansky Merezhy Ltd ,lds.ua.
В принципе, пока ничего больше полезного не нашел.
Но нужно четко понимать, что в банках и *БКИ никто не может просто по щелчку пальцев без последствий удалить некие данные.
Удалить данные по кредитной истории возможно только на законных основаниях — по решению суда или при подтверждении кредитором ошибочности передаваемых данных. Об этом идет речь в сообщении Украинского бюро кредитных историй.
Как отмечают в УБКИ, в социальных сетях, мессенджерах, на досках объявлений в интернете и на улице множество предложений «услуг» по решению проблем с кредитами:
представляются сотрудниками служб безопасности, представителями топ-менеджмента банков, сотрудниками бюро кредитных историй, ИТ-специалистами;
используют логотипы и названия соответствующих организаций (в частности, УБКИ);
предлагают «удалить из УБКИ», «очистить кредитную историю», «улучшить кредитную историю», «скрыть просрочку», «повысить кредитный рейтинг» и прочее.
Это — мошенничество!
«Удалить данные по кредитной истории возможно только на законных основаниях — по решению суда или при подтверждении кредитором ошибочности передаваемых данных. Вы не только не получите
обещанной услуги, но еще и потеряете средства, которые, конечно же, требуют заранее!», — отметили в УБКИ.